银行客户经理是银行与客户之间的桥梁和纽带,其职责是开场,全面了解客户并向其销售产品、争揽业务,同时协调和组织全行各有关部门与机构为客户提供全方位金融服务。
作为银行客户经理,主要需要负责以下职责:
1. 客户拓展:通过各种途径积极开拓新客户,扩大银行的客户群体。
2. 客户维护:维护老客户,提高客户满意度,保持客户的忠诚度。维护好销售渠道关系,及时有效的回应渠道的咨询和反馈,建立良好的渠道合作关系,协助开发各类渠道。
3. 客户咨询:向客户提供银行产品和服务的咨询,解答客户疑问,并根据客户需求推荐合适的产品和服务。了解客户投资历史,给客户提供个性化的投资服务。
4. 业务办理:处理客户的各种银行业务,包括存款、取款、贷款、信用卡、理财等。
5. 风险管理:对客户的资信状况进行评估,控制风险,防范欺诈行为。收集市场信息和客户反馈意见,参加公司组织的各类培训,尽快掌握专业知识和营销技巧。
6. 业绩管理:完成银行规定的销售业绩指标,提高客户满意度和持续经营能力。对日常营销工作和客户服务工作做好记录,制定工作计划,完成公司的考核任务。
7. 团队管理:领导和管理团队,提高团队的工作效率和业绩。组织营销活动,执行渠道营销拓展计划,塑造公司品牌。
9、定期给客户提供市场时讯,包括但不仅限金融信息、海外房产、移民政策、财 税规划等。
10、邀请客户参加企业讲座,如铁狮门、 idg、amundi等国际机构提供的专业论坛。
11、根据客户投资、传承、生活等方面的需求,为客户提供资产配置一系列综合、决方案。
总而言之,银行客户经理是一个综合性的职位,需要具备良好的沟通能力、销售技巧、风险控制能力和团队管理能力等多方面的素质和能力。