理财顾问是一个新兴的职业，甚至连这个职业的确切定义都没有。无论是证券从业人员、基金从业人员、保险从业人员、甚至银行柜员，都可以说自己从事的是财富管理工作。
财富管理的定义是：从客户利益出发，为客户量身定制财富管理方案，使资产能够符合客户意愿、符合客观条件地得到保全、增长、减少。
同样，理财顾问的定义就是从事财富管理业务的个人，这个人也许隶属于某家财富管理机构，也有可能是作为独立的理财顾问。
可能有人会问，帮助客户实现资产的保全和增长很容易理解，但帮助客户资产的减少是什么意思呢？
这个“减少”有两层意思，一是限制资产继承人的无度挥霍；另一层意思是按照客户意愿进行捐赠、运作特殊目的的基金会等。未来将会有越来越多的高净值人士意识到，花钱其实比赚钱更难。
理财顾问是一个前景光明的职业：一方面，资产管理的复杂程度越来越高，以致于客户单纯依靠自身能力很难实现资产的正增长，因此对理财顾问的需求很迫切；
另一方面，市场上所谓的财富管理从业人员，所做的业务仅相当于产品销售，无论对财富管理理解的广度还是深度，都还有很大欠缺。因此理财顾问的市场缺口是十分巨大的。
理财顾问岗位职责：
1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议。
2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
3、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
4、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
作为一个优秀的理财顾问需要具备相应的专业能力：资产配置能力、择时能力、跨领域服务能力。当然，还有其它一些能力也非常重要，比如沟通能力、亲和力、感染力等等。
