寿险理财规划师是一个需要有扎实金融知识和良好沟通能力的职业。掌握相关岗位内容、就业方向、岗位要求和应聘渠道，有助于有志于此岗位的人们更好地规划自己的职业发展。
一.规划流程
1.了解客户需求：与客户进行沟通，了解他们的财务状况、目标和风险承受能力。
2.收集信息和分析：收集客户的财务资料，并进行综合分析，评估客户的风险偏好和资金需求。
3.制定投资计划：根据客户需求和风险承受能力，制定个性化的投资计划，包括资产配置和选择合适的保险产品。
4.实施投资计划：执行投资计划，选择合适的保险产品和投资工具，并进行资金调仓和风险管理。
5.监测和调整：定期跟踪客户的投资组合表现，并根据市场情况和客户需求进行调整。
二.工作内容
1.客户咨询和沟通：与客户进行面对面或电话沟通，了解他们的需求并提供理财建议。
2.制定投资策略：根据客户的财务状况和风险承受能力，设计投资组合，并选择适当的保险产品。
3.风险评估和管理：对客户的投资组合进行风险评估，并提供合理的风险管理建议。
4.市场研究和分析：跟踪金融市场和保险行业的动态，提供市场分析和预测。
5.销售和推广：向潜在客户推销保险产品和理财服务，并完成销售目标。
三.就业方向
1.保险公司：在保险公司担任寿险理财规划师，为客户提供理财规划服务，并销售相应的保险产品。
2.金融机构：在银行、证券公司等金融机构从事寿险理财规划师岗位，为客户提供理财咨询服务。
3.独立理财师：作为独立理财师开展寿险理财规划师工作，为个人客户提供全面的理财规划服务。
四.应聘渠道
1.招聘网站：可以通过各大招聘网站发布简历并查找相关职位。
2.保险公司和金融机构官方网站：许多公司会在自己的官方网站上发布招聘信息，可以直接在官网上查看并申请岗位。
3.人才市场和招聘会：有些地区会组织人才市场和招聘会，提供与金融行业相关的岗位信息。可以通过参加这些活动来与潜在雇主接触。
五.岗位要求
1.良好的沟通能力：能够与客户进行有效的沟通和交流，理解并满足他们的需求。
2.丰富的金融知识：具备扎实的金融理论和投资知识，能够根据市场情况为客户提供专业的投资建议。
3.有责任心和自律性：能够独立工作，并对客户的财务安全和利益负责。
4.持有相关证书：如财务规划师（CFP）证书、保险从业人员资格等。
